一次交通意外， 一个有才华但不得志的漫画家（梁朝伟 饰）遇上刚要出嫁之女鬼（王祖贤 饰），由此引出一段浪漫感人的人鬼隔世情。小女鬼來到阳间，对世事一无所知，幸遇资深女鬼（叶德娴 饰），二人互诉身世，原來叶夫早丧，因偷会嫁前情人，与子同被浸猪笼而死。小女鬼对漫画家情有独钟，暗中相助使他成为当红漫画家。但小女鬼却日渐虛弱。叶终于等到令其子转世机会，不过交换条件是要将小女鬼抓回阴间，因小女鬼实乃血魔之未婚妻子，叶为自己儿子作人，故不惜出卖小女鬼。漫画家决意闯入阴间与血魔决斗……

　　天无门主呼伦法师(张道饰)苦练「子阴毒功」有意称霸天下，作法取童子尿与胎盘，以供练功，手段残酷。高生(袁日初饰)乃阴阳堂弟子，无意中闯进禁地，发现「阴阳分元大法」秘籍，乃暗中偷练，但因根基浅薄，弄得魂魄离身，不能返回，幸得银久(李文泰饰)及时救助。海青派李天道遭天无门杀害，妹李剑娥(刘皓怡饰)遍访江湖寻兄。是夜正值关作法取童子尿，剑娥查悉制止……

　　拾儿（元彪 饰）是老道士（午马 饰）在河边一个木盆里发现的孤儿，起名拾儿将其抚养成人。拾儿自小跟着老道士捉鬼降妖，与俗世沾染不多，只得崔书生（吴启华 饰）这一个朋友。鬼王（李美凤 饰）向来作恶多端，常将无辜少女劫走，带入阴间。莫愁就是鬼王带走的一个年轻女孩，在出嫁路上被劫走，做了孤魂野鬼，受制于鬼王。崔书生偶遇可附于画中的莫愁，对其曼妙可爱的身姿恋恋不忘，鬼王却始终不肯放过莫愁。
　　崔书生决心解救莫愁，反被鬼王所抓，拾儿一心想救出朋友，老道士却不通人情不愿帮忙。拾儿是否能够救出崔书生？好心收养孤儿的道士真是如此绝情？